Para asegurar que todo marche en orden, el Servicio de Administración Tributaria (SAT) se mantiene al tanto de los depósitos en efectivo que hacen las personas, por ello si rebasan los 15 mil pesos mensuales, los bancos deben informarle al SAT sobre dicho pago.
Las instituciones bancarias reportan tus depósitos al SAT para cumplir con lo establecido por la Ley del Impuesto Sobre la Renta (ISR), si el usuario no puede justificar el origen de ese dinero, es posible que el SAT solicite el pago ISR, así como actualizaciones, recargos y, en algunos casos, multas.
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Cabe señalar que las transferencias electrónicas no se consideran depósitos en efectivo y, por lo tanto, no se reportan al SAT.
En el caso de los depósitos que rebasan la cantidad límite de los 15 mil pesos utilizando cheques de caja, el banco también informará al SAT, proporcionando detalles como la fecha, el monto y el tipo de cambio.
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¿Cómo evitar problemas fiscales?
Lo primero que el usuario debe hacer es declarar sus depósitos en efectivo como ingresos y paga los impuestos correspondientes.
Parepararse en caso de que el SAT ejerza sus facultades de comprobación y revise sus finanzas.
Para ello deberá tener a la mano pruebas documentales contables que respalden el origen del dinero en caso de que el SAT requiera explicaciones.
Según la Ley del Impuesto Sobre la Renta, el banco debe informar al SAT sobre los depósitos en efectivo acumulados de más de 15,000 pesos antes del día 17 del mes siguiente.
Es muy importante que la persona declare sus depósitos en efectivo como ingresos y pague los impuestos correspondientes.
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